Ir para menu Ir para conteúdo principal Ir para rodapé
Abra sua conta Entrar

Diversificação inteligente: 6 dicas para proteger e multiplicar seu patrimônio

24 de outubro, 2024 Por: Vinicius Panizza, CFP® - Planejador Financeiro e Colunista íon

Diversificação inteligente: 6 dicas para proteger e multiplicar seu patrimônio

Na coluna Investindo no Futuro desta quinzena, Vinicius Panizza traz dicas valiosas para sua carteira – citando, como exemplo, a estratégia de investimentos de Warren Buffett.

Olá!

Quem nunca escutou a frase “Nunca coloque todos os ovos numa mesma cesta”?

Essa frase é um clássico quando qualquer pessoa vem falar sobre diversificação. Hoje em dia, falar em diversificar parece bem simples, dado a vasta oferta de produtos a cada perfil de cliente que temos.

E a ideia por trás da diversificação é realmente simples: proteção do patrimônio e aumento das possibilidades de ganhos. Quando se adota uma estratégia de diversificação de investimentos no planejamento financeiro, o equilíbrio entre os ativos escolhidos para compor o portfólio vai reduzir os riscos contra a volatilidade e, possivelmente, gerar um retorno financeiro superior.

Para ficar mais fácil de entender, trouxe um exemplo de um conhecido investidor.

Warren Buffett.

Quando pensamos em diversificação um nome vem à mente. Warren Buffett.

Buffett é o presidente e principal acionista da Berkshire Hathaway, empresa de investimentos que fundou na década de 60. Além disso, atualmente, ele tem participação acionária em muitas empresas de destaque. Em 2024, o Ranking da Forbes estimou que Warren Buffett tem uma fortuna de quase US$ 132 bilhões de dólares.

E como ele conseguiu esse sucesso no mundo dos investimentos?

Depois de se formar em administração pela Universidade de Nebraska, Buffett foi fazer mestrado na Universidade de Columbia e acabou conhecendo o Professor Benjamin Graham. Graham é considerado o precursor da estratégia Buy and Hold de investimentos em Ações. Essa estratégia consiste em comprar Ações de empresas sólidas e com elevadas perspectivas de geração de receita, mantendo-as por longos períodos na carteira de investimentos e, assim, obter mais lucro e menos custos e pagamentos de impostos.

E foi assim que ele começou a diversificar seus investimentos em empresas de diversos setores. Analisava os balanços, mercados e resultados em busca de empresas que estavam com Ações sendo negociadas abaixo do seu preço. Atualmente, a Berkshire Hathaway detém participação acionária em 52 empresas, muitas delas grandes e conhecidas, e com participação no índice S&P500.

Mas e você, como pode seguir este exemplo?

Claro que esse trabalho de diversificação de investimentos por empresa e por setor de atuação feito por Warren Buffett não se compara com a diversificação que devemos fazer no dia a dia com os nossos investimentos. Mas a lição da diversificação de Buffett, essa sim é universal.

Independentemente do tamanho do patrimônio, o ideal é fazer algo mais simples e, assim, evitar a concentração em mais de uma classe de ativo. Podemos distribuir em 6 valiosas dicas.

  • Ter ativos diferentes na carteira: De acordo com o perfil investidor, pode-se distribuir a carteira em ativos diferentes, como Títulos Públicos e Privados, Ações, Fundos de Investimento, entre outros;
  • Usar o tempo como uma estratégia de retorno: Sempre usar os vencimentos dos títulos para cada prioridade definida e assim diversificar a entrega de rentabilidade, visando a proteção no curto, médio e longo prazo;
  • Buscar papéis de empresas de diversos setores da economia: Aqui, é um pouco do que faz Warren Buffett. Escolher papéis, sejam Ações, Debêntures e Fundos de empresas de diferentes segmentos;
  • Criar uma carteira que busque geração de renda adicional: Ter no portfólio de investimento produtos que gerem uma renda extra de acordo com seu perfil, como Ações de empresas que pagam dividendos, Fundos Imobiliários e títulos de Renda Fixa com cupom, por exemplo;
  • Se proteger de imprevistos: Ter aplicações de fácil liquidez, como CBDs, Fundos DI e Tesouro Selic para suprir gastos inesperados ou emergências, e assim não comprometer o planejamento financeiro;
  • Pensar sempre no longo prazo: O longo prazo pode ser 10, 20 ou 30 anos a depender da idade de cada um. Uma árvore demora alguns anos para dar os primeiros frutos e, aqui, ter disciplina e paciência faz total sentido para conseguir melhores resultados.

Como disse uma vez Warren Buffett: “O mercado foi feito para transferir dinheiro dos impacientes para os pacientes.”

Planeje-se, pois o melhor dia para começar é hoje!

Forte abraço e até o próximo artigo!

Quer conferir mais conteúdos e análises exclusivas do mercado financeiro?

Baixe o app e acesse o Feed de Notícias do íon. É só escanear o QR Code abaixo.

Últimas postagens

2025: o ano começou e o mercado já deu seu recado
Como o aumento de tarifas afeta seu dia a dia?
Rock N’ Invest: uma sinfonia financeira
Como as pessoas começam a investir?
Confira as carteiras recomendadas de Ações, BDRs e FIIs para fevereiro
Janeiro em minutos: como foi o último mês e o que esperar em fevereiro