Neste artigo, Renato Eid apresenta o novo simulador de investimentos da Itaú Asset, que permite entender o comportamento de diferentes classes de ativos por meio dos ETFs. Saiba mais.
Olá!
Em meus artigos, tenho falado sobre o ambiente VUCA e sobre a evolução do cenário macro econômico global – e como esses elementos influenciam seus investimentos.
Nesse sentido, vale hoje uma atualização sobre os últimos dados da economia americana: o relatório do mercado de trabalho de agosto trouxe apenas a criação de +22 mil vagas, com revisões negativas e desemprego em 4,3% — o maior nível desde 2021. Após essa publicação, tivemos também dados de inflação que vieram abaixo do esperado — fazendo, inclusive, com que já apareçam algumas estimativas de mais cortes de juros pelo Fed ainda em 2025.
Esse pano de fundo é fundamental para entender não apenas a trajetória das taxas de juros globais, mas também como compor um portfólio resiliente aos momentos de aversão a risco e que, ao mesmo tempo, consiga entregar retornos consistentes com seus objetivos ao investir.
Para te ajudar nessa jornada, lançamos uma ferramenta interativa que permite simular seus investimentos e, assim, entender melhor como as diferentes classes de ativos — Renda Fixa, Renda Variável, Criptoativos e/ou investimentos internacionais — podem se comportar ao longo do tempo.
Para tanto, vamos pensar em algumas ideias iniciais para compor uma carteira de investimentos:
1 – Colchão defensivo: proteção em choques de aversão a risco, parcela com baixa volatilidade que proteja da inflação;
2 – Diversificação: ativos e/ou classes de ativos que tendem a ter performance complementares nos diferentes cenários econômicos;
3 – Posicionamento no ciclo: queda de juros tendem a beneficiar posições prefixadas e/ou em Renda Variável.
Com essa alternativa de roteiro, vamos entender quais ETFs da Itaú Asset podem compor um portfólio de forma a ter liquidez (dinheiro na conta em até 2 dias), transparência, baixo custo e agilidade operacional para navegar em meio à incerteza:
- SPXR11 (S&P 500 Hedgeado) – permite acesso ao mercado acionário americano, resiliente mesmo com tarifas e incerteza global. Além da exposição a equities em ciclo de cortes do Fed, ainda remunera o investidor com o diferencial de juros entre Brasil e EUA, hoje em mais de 10,5% ao ano.
- SPXI11 (S&P 500) – acesso ao mercado acionário americano, resiliente mesmo com tarifas e incerteza global.
- TECK11 (grandes empresas de tecnologia) – acesso a 10 grandes empresas de tecnologia e consumo no mundo.
- DIVO11 (Dividendos Brasil) – exposição a empresas pagadoras de dividendos, gerando renda relevante para o investidor.
- IDKA11 (Renda Fixa Prefixada) – a Selic em queda abre espaço para valorização dos títulos prefixados curtos. Esse ETF, 100% Tesouro, é um veículo eficiente para capturar esse movimento.
- B5P211 (proteção contra inflação de curto prazo) – em um cenário de incerteza global, protege contra inflação com risco reduzido, investindo apenas em Tesouro IPCA+ de curto prazo.
- BITI11 (Bitcoin) – oferece descorrelação dos ativos tradicionais protegendo também da inflação por sua escassez.
Nessa simulação, conforme você pode observar na imagem abaixo, temos 55% em Renda Fixa, 20% em Renda Variável local e 25% em estratégias internacionais + criptoativos. Indo além, esse portfólio tem custo em torno de 0,30%, sendo fácil de entender e, em caso de necessidade de resgate, o dinheiro entra na conta em no máximo 2 dias após a venda.
O simulador ainda conta com uma seção que mostra a performance do portfólio contra o CDI e o Ibovespa em diversas janelas de tempo, além das quedas máximas e da volatilidade conforme a figura abaixo.
Por que a diversificação importa mais do que nunca?
O futuro é incerto. Ninguém consegue prever com precisão quando será o “ponto de virada” do mercado. Tentar acertar o timing perfeito muitas vezes significa ficar de fora dos melhores dias de valorização, que fazem toda a diferença para o retorno acumulado.
Ter a possibilidade de simular um portfólio com custo baixo, líquido e diversificado para ajudar a entender melhor a possibilidades que os ETFs oferecem pode te ajudar na jornada de investimentos. Quem escolhe diversificar e permanecer investido constrói resiliência e aproveita o poder dos ciclos, sem precisar prever o futuro.
Acesse aqui, aproveite e traga suas sugestões!
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